Citigroup Inc. informó hoy utilidades para el tercer trimestre de 2024 de US$ 3.2 mil millones, o US$ 1.51 por acción diluida, sobre ingresos de US$ 20.3 mil millones.
Ello se compara con utilidades de US$ 3.5 mil millones, o US$ 1.63 por acción diluida, sobre ingresos de US$ 20.1 mil millones, para el tercer trimestre de 2023.
Los ingresos aumentaron un 1% con respecto al mismo período del año anterior, sobre una base declarada. Excluyendo los impactos relacionados con las salidas anunciadas/desinversiones (5), que consistieron principalmente en una ganancia de aproximadamente US$ 400 millones por la venta del negocio de banca de consumo de Taiwán en el mismo período del año anterior, los ingresos aumentaron un 3%. Este aumento en los ingresos fue impulsado por el crecimiento en todos los negocios, parcialmente compensado por una disminución en All Others (Todos los Otros).
Las utilidades, que fueron de US$ 3.2 mil millones, registraron una disminución con respecto a los US$ 3.5 mil millones informados para el mismo período del año anterior, principalmente debido al mayor costo del crédito, parcialmente compensado por los mayores ingresos y menores gastos.
Las utilidades por acción de US$ 1.51 disminuyeron respecto de los US$ 1.63 por acción diluida en el mismo período del año anterior, lo cual refleja una menor utilidad.
Las comparaciones porcentuales en todo este comunicado de prensa se calculan para el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023, a menos que se especifique de otro modo.
Jane Fraser, CEO de Citi, comentó:
“En un año importante, este trimestre presenta múltiples puntos que comprueban que estamos en la dirección correcta y que nuestra estrategia gana tracción, incluyendo un apalancamiento operativo positivo para cada uno de nuestros negocios, ganancias de participación y crecimiento en comisiones. Si bien seguimos invirtiendo sustancialmente en nuestra prioridad número uno – nuestra Transformación – las eficiencias obtenidas de nuestra simplificación y otros esfuerzos impulsaron una reducción de gastos del 2%. Aprovechamos nuestra larga trayectoria de innovación al lanzar una nueva funcionalidad de pagos transfronterizos con Mastercard y una alianza en crédito privado de US$ 25 mil millones con Apollo. Asimismo, seguimos atrayendo el mejor talento a nuestra compañía.
“Services registró un trimestre récord impulsado por crecimiento en préstamos, depósitos y activos, así como nuevos mandatos. En Markets, los ingresos aumentaron un 32% en Renta Variable. Los ingresos de Banca de Inversión crecieron 31%, principalmente impulsados por emisión de deuda de grado de inversión. También empezamos a ver el impacto positivo de los cambios que hemos implementado en nuestro negocio de Wealth, con un aumento de los ingresos del 9%, que incluye un fuerte crecimiento en activos de inversión de clientes e ingresos por comisiones de inversión. Los ingresos por U.S. Personal Banking aumentaron un 3%, con un crecimiento del 8% en Branded Cards gracias a la adquisición de cuentas y gasto y tasas de pagos que impulsaron mayores saldos que generan intereses.
“Nuestro capital humano increíble sigue atendiendo a los clientes a través de nuestro modelo de negocios diversificado y con una fuerte hoja de balance. Estamos encaminados para alcanzar nuestros objetivos de gastos e ingresos para el año, y esperamos cerrar 2024 con ímpetu al prepararnos para 2025,” concluyó la Sra. Fraser.
Citigroup
Los ingresos de Citigroup de US$ 20.3 mil millones en el tercer trimestre de 2024 aumentaron un 1%, sobre una base declarada. Excluyendo los impactos relacionados con las salidas anunciadas/desinversiones(5), que principalmente consistieron de una ganancia de aprox. US$ 400 millones por la venta del negocio de banca de consumo de Taiwán en el mismo período del año anterior, los ingresos aumentaron un 3%. Este aumento en los ingresos fue impulsado por el crecimiento en todos los negocios, parcialmente compensado por una disminución en Todos los Otros.
Los gastos operativos de Citigroup de US$ 13.3 mil millones registraron una disminución del 2%, tanto en forma declarada como excluyendo los impactos relacionados con la desinversión(6). Esta disminución en los gastos se debió principalmente a ahorros asociados con la simplificación organizacional de Citi y reducciones de costos aisladas, que fueron en parte compensados por gastos relacionados con volumen e inversiones continuas en la transformación y otras iniciativas de riesgo y control.
El costo de crédito de Citigroup fue aproximadamente US$ 2.7 mil millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con US$ 1.8 mil millones en el mismo período del año anterior, principalmente impulsado por mayores pérdidas crediticias netas en tarjetas y una mayor constitución de la provisión para pérdidas crediticias en el período actual para el crecimiento y la composición de la cartera.
Las utilidades de Citigroup fueron US$ 3.2 mil millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con utilidades de US$ 3.5 mil millones en el mismo período del año anterior, impulsado por el mayor costo del crédito, parcialmente compensado por los mayores ingresos y los menores gastos. La disminución en utilidades reflejó principalmente una disminución en utilidades en U.S. Personal Banking (USPB) y Todos los Otros, que fue parcialmente compensada por un aumento en Services, Markets, Banking y Wealth. La tasa impositiva efectiva de Citigroup fue de aprox. 25% en el trimestre actual, y se mantuvo sin cambios con respecto al mismo período del año anterior.
La provisión total para pérdidas crediticias de Citigroup era de aproximadamente US$ 22.1 mil millones al finalizar el trimestre, frente a US$ 20.2 mil millones al finalizar el mismo período del año anterior. La provisión total para pérdidas crediticias sobre préstamos era de aproximadamente US$ 18.4 mil millones al finalizar el período, frente a US$ 17.6 mil millones al finalizar el mismo período del año anterior, con un índice de reserva a préstamos financiados del 2.70%, en comparación con 2.68% al finalizar el mismo período del año anterior. Los préstamos no devengados totales disminuyeron 34% frente al mismo período del año anterior, a US$ 2.2 mil millones. Los préstamos no devengados corporativos disminuyeron 52% frente al mismo período del año anterior, a US$ 944 millones. Los préstamos no devengados de consumo disminuyeron 6% frente al mismo período del año anterior, a US$ 1.2 mil millones.
Los préstamos de Citigroup al finalizar el período ascendían a US$ 689 mil millones, un aumento del 3% en comparación con el mismo período del año anterior, y reflejaban principalmente el crecimiento en tarjetas en USPB y mayores préstamos en Markets y Services.
Los depósitos de Citigroup al finalizar el período eran aprox. US$ 1.3 billones, un aumento del 3% en comparación con el mismo período del año anterior, mayormente debido al aumento en Services, impulsado por la profundización continua de relaciones con clientes y el crecimiento de depósitos operativos tanto en Treasury and Trade Solutions como en Securities Services.
El valor contable de Citigroup por acción de US$ 101.91 al finalizar el trimestre registraba un incremento del 3% en comparación con el mismo período del año anterior y el valor contable tangible por acción de US$ 89.67 al finalizar el trimestre registraba un aumento del 3% en comparación con el mismo período del año anterior. Los aumentos se debieron principalmente a las utilidades, la recompra de acciones comunes y movimientos beneficiosos en el componente del capital ‘otros ingresos integrales acumulados’ (AOCI), parcialmente compensados por el pago de dividendos comunes y preferentes. Al finalizar el trimestre, el índice de Capital CET1 preliminar de Citigroup era 13.7%, en comparación con 13.6% al finalizar el trimestre anterior, impulsado por las utilidades y las ganancias no realizadas sobre valores disponibles para la venta reconocidos en AOCI, parcialmente compensados por el pago de dividendos comunes y preferentes y las recompras de acciones comunes, así como mayores activos ponderados por riesgo. El Índice de Apalancamiento Complementario de Citigroup para el tercer trimestre de 2024 fue de 5.8%, frente a 5.9% en el trimestre anterior. Durante el trimestre, Citigroup retribuyó un total de US$ 2.1 mil millones a accionistas comunes, mediante dividendos y recompras de acciones.
